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平安“口袋e行销”指尖上的金融生活
发布日期:2014-05-27 阅读次数:33140 0 0 0
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指尖上的生活,已经成为21世纪最明显的标签。以智能手机、平板电脑为载体的移动智能终端,近年来以前所未有的速度进入大众生活,牢牢占据每个人的掌心。截至2013年6月,移动互联网用户已经超过了8.2亿人。   
小代正是其中一员,同时还拥有一个特殊的身份——平安人寿保险代理人。作为最早在营销大军中普及移动展业平台(MIT)的保险公司,中国平安历时6个月已经为寿险代理人筑起一个支持展业全流程、顺应时代发展和客户习惯的移动智能终端行销平台——平安用了一个形象的比喻,称之为“口袋e行销”模式。 
  
整合“碎片化时间” 
  
“今天熟练使用智能手机的客户,都希望在任何时间、任何地点通过任一方式和渠道发起交易,享受便捷的金融服务,我们的服务和营销模式也必须随之变化,因此针对智能手机终端开发了支持营销员进行客户管理、投保管理、业绩管理、快捷服务、人力发展、资讯分享等全流程的口袋e行销APP,2013年12月发布了安卓版,今年3月紧接着发布了苹果版”,平安人寿功能研发负责人称,上线短短一个月内,APP下载量已超过50万次。 
  
据悉,这款平安的“口袋”App采用“PHONE GAP方案+云端”架构,业务内核置于平安人寿行销管理服务器上进行管理,不仅确保企业数据的安全性,其功能的升级换代也不需要用户亲自来操作,更方便营销员利用碎片化的时间完成日常展业、服务、管理工作。 
  
“该业务内核支持客户通过手机APP、平板电脑APP、网页浏览器、PC电脑、微信公众号等多个平台进行访问,极大提升了龙8国际娱乐手机网页版的便捷性和可及性。”平安人寿功能研发负责人表示。口袋e行销APP的普及,既极大提升了平安营销员队伍的专业化形象,又在此基础上推动了寿险业绩、人力的双增长。 
  
寻找和管理“准客户” 
  
对小代而言,口袋e行销APP的使用,极大解放了展业场所对他本人的限制,令他的日常出行拥有更高的自由度,能够在任何角落、任何时间及时而高效地完成展业工作,尤其是在拜访“准客户”环节,出现了脱胎换骨的变化。 
  
“早上十点出门,路上收集到准客户名片,直接用口袋e行销App进行扫描,准客户的信息就会自动保存在数据库里,通过语音补录客户的其他信息,再对客户进行分类,为今后查找客户、开展个性化展业提供依据,全程甚至不需要手工录入半个字。”小代称。 
  
“以往出门前,总要琢磨今天拜访哪位客户,翻查手机通讯录,单位或住址信息也不完整,现在,每天早上我都打开口袋e行销App的‘查找附近客户’功能,页面显示周边所有客户的具体地址,同时注明每位客户的接触历史,便于我决定今天最应该拜访哪位客户。”小代抑制不住兴奋地说,系统还提供自驾车、公交车、步行等到达该客户所在位置的最佳路线,方便制定合理的拜访计划,提高拜访效率和销售成功率。 
  
打造掌上“移动网点” 
  
和小代一样,平安人寿目前53万名代理人都可以通过口袋e行销APP进入投保管理、快捷理赔模块,将掌中的这个“口袋”变成名副其实的掌上“移动网点”。 
  
“如果想查看新保单的投保进度,通过掌上系统的投保进度提醒等功能,可以大大减少因遗忘或漏提投保资料而导致下发问题件的情况,与客户见面时,通过系统可以完成保单回执e回销,最大程度地方便客户,也让售后服务及时跟上。”小代称。 
  
与售后服务相比,客户最关注的无疑是各保险公司的理赔服务质量。据平安人寿功能研发负责人介绍,客户提出理赔需求,可以通过手机终端的平安口袋e行销App,用语音描述申请理赔的事项和内容,最后点击确认,公司就可以远距离受理,既方便了客户,也将营销员从繁文缛节中解放出来。 
  
“录入保单号码等客户信息后,我们用手机拍摄相关材料并上传,包括病例、体检报告等,后援集中作业中心会根据上传的资料进行审核,在进度查询中给予提示,比如是否为简单的立等可取件,还是复杂件。”小代称,简单件可以直接通过系统下发理赔结论,复杂件则转人工调查,后台将提示该件不能及时结案,业务员可以24小时动态了解理赔进展、理赔结论与金额,后台系统将于第一时间通过口袋E行销APP或短信通知客户赔付情况,并告知领款方式,如果客户接通了财务支付系统,简单件还可以通过这套系统完成实时支付。 
  
猜想平安“未来计划” 
  
事实上,平安口袋e行销APP平台的六大功能模块,已经涵盖了现有营销员队伍常用的展业辅助功能。平安人寿功能研发负责人称,未来还将扩展其它应用模块,全方位支持内外勤信息互动互通,集管理、展业、服务为一体,如流动教室、信息高铁、支付终端、移动网点等功能,重点是为销售服务管理、售前售中售后一条龙作业提供全方位的支持。 
  
“所谓信息高铁,是公司管理层直接推送信息流到达代理人队伍,取代手机短信,在公司和队伍之间搭建一条免费的、直通的高速通路,减少信息损耗。”功能研发负责人称。 
  
另据介绍,口袋e行销APP平台在人力发展方面也体现出强大的增员优势,队伍可通过平台直接开展Epass测试、代理人考试模拟演练,未来还将在掌上实现“E问易答”,相当于代理人指尖上的“百度知道”。 
  
“基于综合金融平台,我们还将这个平台与万里通、一账通、壹钱包等平安其它APP平台建立推荐链接,方便营销员为客户更好地提供车险、养老险、健康险等一站式的综合金融服务。”平安前述负责人举例称。
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