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首单互联网保理业务ABS面世

发布日期:2016-05-05 阅读次数:1463

“京东金融-华泰资管2016年1期保理合同债权资产支持证券”(以下简称“京东金融第一期保理ABS”)近日已获上海证券交易所的挂牌转让无异议函,发行规模20亿元,管理人为华泰证券(上海)资产管理有限公司。
  
这是国内资本市场首单互联网保理业务ABS,背后对应资产是京东金融供应链金融业务“京保贝”的债权。本次发行的优先级利率为年化4.1%,且次级资产占比仅0.05%。
  
所谓保理业务,是指为企业签订的货物销售或服务合同产生的应收账款,提供的贸易融资、商业资信调查、应收账款管理与信用风险担保等综合性金融服务。自2012年底商务部正式批准商业保理试点以来,商业保理公司的发展进入快车道。
  
根据京东金融第一期保理ABS的发行安排,募资规模20亿,分为优先A级(72%,AAA评级)、优先B级(27.95% AA评级)、次级(0.05%)资产支持证券。其中,优先A级14.4亿元和优先B级5.59亿元资产支持证券由投资机构完成认购,次级100万元由原始权益人的关联方认购。
  
另外,京东金融第一期保理ABS设置了“2年循环期+3个月摊还期”的结构。“我们与华泰资管多次合作,这样的产品设计主要有两个考虑, 一是为更好的配合保理业务的发展以支持不同期限的资产, 二是为了有效地锁定利率以确保业务可以无后顾之忧。 在发行利率方面,优先1级资产年化利率4.1%,优先2级资产年化利率5.9%。”京东金融相关负责人表示。
  
业内人士指出,由于商业保理公司开展业务时风险资产不得超过净资产的10倍,在实践中商业保理公司普遍存在“融资难、融资贵”的问题,除了一些大型国有、上市公司背景的保理公司之外,大部分的保理公司无法从银行获得授信,也无法与银行合作再保理业务。
  
“本次京东金融保理ABS的设立,还有利于融资人在10倍杠杆限制的监管要求下持续拓展业务,为实体企业的有效融资需求提供全方位的金融解决方案和一站式服务。”京东金融相关负责人表示。



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